La Policía Nacional advierte sobre estafas con cheques falsos en compras a través de redes sociales

En la República Dominicana, la compra y venta de productos a través de las redes sociales se ha popularizado en los últimos años, convirtiéndose en una práctica habitual para muchos ciudadanos. Sin embargo, este aumento de las transacciones en línea ha generado un aumento de estafas, particularmente aquellas relacionadas con cheques sin fondos.

Muchos vendedores, atraídos por la rapidez y comodidad de estas plataformas, desconocen los riesgos asociados con la autenticidad de los pagos y los métodos de depósito.

Sobre estos casos, la Policía Nacional ha recibido cientos de denuncias de comerciantes que han caído en fraudes, los cuales solo se detectan una vez que la mercancía ha sido entregada, dejándolos en una situación vulnerable y, en muchos casos, sin forma de recuperar lo perdido.

Ante la creciente ola de estos delitos, la institución creó una guía de seguridad, compartida a Diario Libre, dirigida a los vendedores que utilizan las redes sociales para llevar a cabo sus transacciones, la cual busca minimizar el riesgo de estafas.    

Según explicó la entidad, las estafas mediante depósitos con cheques son un tipo de fraude que ha ganado terreno en las transacciones realizadas a través de las redes sociales y otras plataformas en línea. Estas estafas suelen ocurrir cuando un comprador aparenta realizar el pago de un producto utilizando un cheque que parece legítimo, pero que en realidad no tiene fondos suficientes, es falso o está destinado a ser rechazado por el banco en una etapa posterior.

El patrón que siguen los estafadores 

La uniformada explicó que la estafa mediante cheques falsos sigue un patrón. El proceso comienza cuando el estafador contacta al vendedor interesado en un producto publicado en redes sociales. Tras ganar su confianza, el delincuente ofrece pagar mediante un depósito bancario, pero en lugar de una transferencia electrónica, envía un cheque.

Precisa que el estafador simula que el depósito ha sido realizado y sugiere que el vendedor verifique el pago, lo cual puede aparecer como “pendiente” en su cuenta bancaria, creando la falsa impresión de que los fondos están disponibles. Confiando en este aviso, el vendedor envía el producto.

Sin embargo, días después, el cheque es rechazado por el banco por insuficiencia de fondos o porque es falso.

Este tipo de fraude explota el desconocimiento de muchos vendedores sobre los tiempos de procesamiento de los cheques, que pueden tardar varios días en ser confirmados.

Casos que han llegado a la PN 

Entre los casos que han llegado a las autoridades está el de Laura, una vendedora de productos tecnológicos, quien recibió una oferta para vender una laptop. El comprador le aseguró haber realizado un pago mediante transferencia bancaria, pero Laura, confiada, no verificó que el pago en realidad era un cheque. Después de enviar el producto, el banco le informó que el cheque no tenía fondos y había sido rechazado.

En otro caso, Carlos, quien vende electrodomésticos usados, recibió un pedido urgente por una lavadora y secadora. El comprador indicó que había realizado una transferencia bancaria, pero, debido a la urgencia, Carlos envió los productos inmediatamente. Días después, el banco le notificó que el pago fue efectuado mediante un cheque sin fondos.

También, la Policía Nacional mencionó el caso de Rosa, vendedora de muebles, quien resultó víctima de fraude al recibir lo que parecía ser una transferencia bancaria por un juego de comedor. El comprador, que alegaba una emergencia, insistió en que le enviara los productos rápidamente. Rosa lo hizo, pero más tarde descubrió que el pago había sido un cheque rechazado por falta de fondos.

La uniformada explicó que, al igual que estos casos, hay decenas de situaciones similares que llegan diariamente a sus instalaciones.

PN recomienda estar atentos 

La Policía Nacional ofreció varias recomendaciones para protegerse de estafas en transacciones en línea. Advirtió que si un comprador solicita rápidamente el número de cuenta sin verificar el producto, esta acción debe ser una señal de alerta.

Entre las recomendaciones, la uniformada destacó verificar el método de pago antes de proceder, optando por transferencias electrónicas o sistemas de pago instantáneo en lugar de cheques. Aclara que, en el caso de que reciban un depósito, sugiere consultar directamente con el banco para confirmar el tipo de transacción.

También aconsejó enviar el producto antes de que el banco confirme que el cheque ha sido liquidado y los fondos son irrevocables. Además, indicó que es importante mantener comunicación constante con el banco para estar al tanto del estado de los pagos y detectar posibles fraudes.